群益期 (6024)

壹、致股東報告書一、營業計劃實施成果114年國際政經情勢動盪,美國川普政府重啟對等關稅政策,市場迅速反應出現一波劇烈修正,特別是出口導向型企業與跨國科技股遭遇重挫。臺灣經濟因受惠於 AI 熱潮,電子與半導體產業強勁成長,但傳統產業受到各式衝擊,不同產業間卻表現極度分歧。儘管如此,臺灣經濟整體成長動能相對穩定股市在高檔震盪中屢創新高,反映我國資本市場在國際變局中持續展現韌性與穩健發展。本公司114年國內期貨經紀業務交易量約7,215萬口,市占率9.45%,相較113年6,923萬口,總口數成長4.2%,而國外期貨經紀業務交易量約936萬口,市占率20.8%,相較113年862萬口,總口數成長8.5%。槓桿交易業績持續維持市佔第一,群益美股CFD 進入美股市場新工具。另期貨經理業務資產管理規模市場占有率達九成以上,績效傲視全市場,「平衡式避險策略」以風險管理與資產增值並重的堅持,實踐長期穩健增值之理財目標。114年客戶保證金因業務擴張亦較前年增加19.87%,因此總額利息收入同步增加,故114年合併收益為2,902,818千元,相較113年合併收益為2,639,376千元,約增加9.98%;114年合併稅後淨利為1,330,521千元,相較113年合併稅後淨利為1,192,126千元,增加11.61%。隨著金融科技發展,本公司以「科技為人」的精神在金融科技創新,致力強化以 AI 建構永續綠色金融數位創新服務,建立前瞻性與數位化風控體系,提供客戶更加智能且可信賴的金融服務。並積極配合主管機關政策,強化內部反詐治理,優化反詐騙專區,落實對客戶識詐防詐的宣導及關懷,提前發覺詐騙風險發出預警,以全力保護客戶權益。另群益期貨資訊系統通過 ISO 27001資訊安全認證、BS10012個人資料保護驗證及公司官網獲得「無障礙網頁檢測標章2.0 A 級」認證,在金融科技創新、普惠推動與公平待客的卓越成果展現數位金融領域的領航實力與永續精神。群益期貨以「成為最感動顧客的數位金融公司」為願景,以優質的企業文化與專業的經營團隊建立更完善的制度與流程,致力保障股東權益、強化董事會職能、提升公司與關係企業間之公司治理關係、落實資訊充分揭露及透明度、精進內部控制及稽核制度。創造領先的核心競爭優勢,並積極響應全球永續發展趨勢,將永續理念融入經營政策中,兼顧公司業務發展及落實永續發展的承諾與使命。二、財務收支及獲利能力分析(合併)單位:新台幣千元項目 114年 113年收益 2,902,818 2,639,376費損 3,086,705 2,640,220營業外收益及費損 1,814,312 1,464,029稅前淨利 1,630,425 1,463,185稅後淨利 1,330,521 1,192,126股東權益報酬率(%) 14.64% 15.98%純益率(%) 45.84% 45.17%資產報酬率(%) 1.96% 2.14%稅後每股盈餘(元) 5.48 5.66三、未來營運規劃及發展策略展望115年全球全球通膨趨緩但具不確定性,主要央行政策轉向「降息循環初期」;地緣政治風險(美中關係、區域衝突)持續影響資金流向與波動度;全球經濟呈現「分化成長」,市場震盪成為常態。全球政策脫鉤、地緣政治升溫,「波動」將成為常態,有利期貨與避險型商品需求。本公司持續導入AI與智能化投資輔助工具、提供全方位投資策略(避險、波動管理、跨市場配置)、以專業服務與商品深度,協助投資人應對全球市場不確定性。115年營運規劃及業務發展策略如下:(一)證、期、槓桿多合一發展策略:1.經紀業務證、期、槓桿多合一開戶,業務人員證券與槓桿資格取得及業務能力培訓。2.因應美股市場的成長,結合美股複委託與美股CFD及美股個股選擇權等不同特性,打造全方位平台,滿足不同客群需求,給予更多樣性選擇。(二)數位與AI發展策略:1.盤點各部門的AI Agent代理人知識庫,建立流程自動化,大幅升級人員的能力與效率,並達到永續與傳承的目標,創造差異化競爭優勢。2.智能推播、短影音製作、群益早安...等數位服務導入AI學習,以客戶反饋數據再優化,升級原有數位服務。3.訓練群益AI協助客戶編寫程式,解決客戶編程程式的痛點,實現「零基礎」也可以實現程式交易的目標,藉此擴大程式交易客群。(三)資產管理業務策略:1.以現有I-cash避險策略模型為基礎,接續發展新市場,擴大資產管理產品線。(四)降息因應策略:1.以創新服務爭取壽險、票券、銀行、證券等債券交易部門客群。2.投資研究單位增加利率、債券研究報告與策略,增加客戶債券商品交易量。(五)人才培育與輪調策略:1.培育及引進優秀人才列為部門主管KPI,各部門儲備人才為公司資產,應適當輪調以培養與挖掘潛能。2.擴大群益新力軍活動廣度,持續耕耘校園,並重新設計實習計畫,包含薪酬、獎勵、與實習內容,以更有效招募實習學生,透過實習培育期貨交易人才。3.精心辦理員工培訓,培育員工新觀念、新技術與新市場能力,讓公司不斷向上轉型。